정관(법인의 경우에 한함)

등기부등본(법인의 경우에 한하며, 외국기업은 이와 유사한 서류)

사업자등록증

대주주가 되고자 하는 신용카드회사의 등기부등본 및 주주명부

대주주의 최근 사업연도말 현재 재무제표 및 최근 사업연도말 이후 반기재무제표(법인의 경우에 한함)

제5호의 재무제표에 대한 외부감사인의 감사보고서 및 검토보고서

상호출자제한기업집단등 또는 주채무계열에 속하는 경우 그 소속기업중 금융기관을 제외한 기업의 부채비율 산출내역서 및 회계법인의 확인서

신청인이 외국인인 경우 당해 외국법인에 관하여 기본적인 사항(국적, 회사형태 및 설립근거, 설립일, 대표자, 경영진 구성, 임직원수, 자산규모, 자본금, 주주구성, 계열사 현황, 국내투자현황 등)을 기재한 서류 및 신청인의 국적증명서류와 대리인의 대리권을 증명하는 서류

기타 대주주 요건 확인서류(확인서 및 입증서류 등)

건전한 경영을 위한 요건

대주주가 금융기관인 경우
가. 해당 금융기관에 적용되는 재무건전성에 관한 기준으로서 금융위원회가 정하는 기준을 충족할 것
나. 해당 금융기관이 상호출자제한기업집단등에 속하거나 주채무계열에 속하는 회사인 경우에는 해당 상호출자제한기업집단 등 또는 주채무계열의 부채비율(최근 사업연도 말 현재 대차대조표상 부채총액을 자기자본으로 나눈 비율을 말하며, 이 경우 금융기관은 부채비율 산정대상에서 제외한다. 이하 같다)이 100분의 300 이하로서 금융위원회가 정하는 기준을 충족할 것
다. 다음의 요건을 충족할 것. 다만, 그 위반 등의 정도가 경미하다고 인정되는 경우에는 제외한다.
1) 최근 5년간 법, 이 영, 금융관계법령, 「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」 및 「조세범처벌법」을위반하여 벌금형 이상에 상당하는 형사처벌을 받은 사실이 없을 것
2) 최근 5년간 채무불이행 등으로 건전한 신용질서를 해친 사실이 없을 것
3) 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」에 따라 부실금융기관으로 지정되거나 법 또는 금융관계법령에 따라 허가·인가 또는 등록이 취소된 금융기관의 대주주 또는 그 특수관계인이 아닐 것. 다만, 법원의 판결에 따라 부실책임이 없다고 인정된 자 또는 부실에 따른 경제적 책임을 부담하는 등 금융위원회가 정하는 기준에 해당하는 자는 제외한다.
4) 그 밖에 금융위원회가 정하는 건전한 금융거래질서를 해친 사실이 없을 것

대주주가 제1호 외의 내국법인인 경우
가. 최근 사업연도말 현재 부채비율이 100분의 300 이하로서 금융위원회가 정하는 기준을 충족할 것
나. 해당 법인이 상호출자제한기업집단등에 속하거나 주채무계열에 속하는 회사인 경우에는 해당 상호출자제한기업집단 등 또는 주채무계열의 부채비율이 100분의 300 이하로서 금융위원회가 정하는 기준을 충족할 것
다. 차입으로 조성된 자금이 출자금의 3분의2 이하일 것
라. 제1호다목의 요건을 충족할 것

대주주가 내국인으로서 개인인 경우
가. 법 제50조의3 각 호의 어느 하나에 해당되지 아니할 것
나. 제1호다목 및 제2호다목의 요건을 충족할 것

대주주가 외국법인인 경우
가. 승인신청일 현재 금융업으로서 금융위원회가 정하는 업무를 경영하고 있을 것
나. 국제적으로 인정받는 신용평가기관으로부터 투자적격 이상의 신용평가등급을 받거나 본국의 감독기관이 정하는 재무건전성에 관한 기준을 충족하고 있는 사실이 확인될 것
다. 최근 3년간 금융업의 경영과 관련하여 본국의 감독기관으로부터 법인경고 이상에 상당하는 행정처분을 받거나 벌금형 이상에 상당하는 형사처벌을 받은 사실이 없을 것
라. 제1호다목의 요건을 충족할 것

대주주가 사모투자전문회사 또는 투자목적회사인 경우
사모투자전문회사의 업무집행사원과 그 출자지분이 100분의 30 이상인 유한책임사원 및 사모투자전문회사를 사실상 지배하고 있는 유한책임사원이 다음 각 목의 어느 하나에 해당하거나 투자목적회사의 주주나 사원인 사모투자전문회사의 업무집행사원으로서 그 투자목적회사의 자산운용업무를 수행하는 자가 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 경우에는 각각 다음 각 목의 구분에 따른 요건을 충족할 것
가. 제1호의 금융기관인 경우: 제1호의 요건을 충족할 것
나. 제2호의 내국법인인 경우: 제2호의 요건을 충족할 것
다. 제3호의 내국인으로서 개인인 경우: 제1호다목 및 제3호가목의 요건을 충족할 것
라. 제4호의 외국법인인 경우: 제1호다목, 제2호다목(금융업을 경영하는 법인은 제외한다) 및 제4호나목·다목의 요건을 충족할 것

* 비고
1. 제4호를 적용함에 있어서 대주주인 외국법인이 지주회사인 경우에는 그 지주회사가 승인신청 시에 지정하는 회사(해당 지주회사의 경영을 사실상 지배하고 있는 회사 또는 해당 지주회사가 경영을 사실상 지배하고 있는 회사에 한하며, 이하 이 호에서 "지정회사"라 한다)가 다음 각 목의 요건을 모두 충족하는 때에는 해당 지주회사가 그 요건을 충족한 것으로 본다.
가. 승인신청일 현재 국내 또는 외국에서 금융위원회가 정하는 금융업을 경영하고 있을 것
나. 지정회사가 제4호나목부터 라목까지의 요건을 충족할 것
2. 이 표에서 사모투자전문회사 및 투자목적회사는 「간접투자자산 운용업법」에 따른 것을 말한다.

여신전문금융업법 제6조 제3항, 동법 시행령 제6조의3 제5항, 별표 1의2, 여신전문금융업인허가지침 별지 4